Серебро – известный с давних времен драгоценный металл. Практически всю свою историю этот металл стоял на втором месте после золота.
Преимущества инвестирования в серебро:
- Много веков подряд серебро сохраняет свою ценность и его стоимость неуклонно растет.
- Количества серебра на планете является конечным значением, и, соответственно, его стоимость будет только увеличиваться.
- Серебро активно используется в промышленности, что со временем уменьшает общее доступное количество. Его применяют в медицине и в электроприборах, а с учетом мировой тенденции этот спрос будет только расти.
- Серебро на сегодняшний день значительно активнее растрачивается, по сравнению с золотом – за последние 20-30 лет общие потери доступного серебра составили около 80% от добытого – золото же сохранилось на более чем 90%. Это связано с меньшей стоимостью серебра и экономической неэффективностью его извлечения из серебросодержащих остатков. А также серебро более мягкий металл.
Запасы серебра насчитывают около 300 миллионов унций – около 5 миллиардов долларов. При этом около 30% идет в ювелирные украшения, 20% применяют в фотопроявке, и всего 5% от добытого металла используют для изготовления инвестиционных монет.
Варианты инвестирования для частного инвестора:
Варианты такие же, как и при инвестиции в золото.
Серебро в слитках:
Слитки выпускают нескольких видов – мерные слитки с массой более 1 кг и стандартные слитки с весом 28-32 кг. Все они имеют пробу 999.
- При покупке в РФ слитки облагаются налогом НДС.
- Для хранения необходимо спецхранение и транспортировка.
- При продаже обратно банку, банк должен удостоверится в подлинности слитка – такие затраты ложатся на стоимость выкупа.
- Серебро — мягкий металл. Любые повреждения – царапины и т.п. будут снижать его стоимость.
Серебряные монеты:
Популярный инвестиционный инструмент. Многие страны выпускают различные серебряные инвестиционные монеты. Их цена, в отличии от золотых монет, в десятки раз ниже. Это делает серебряные монеты привлекательными для инвестиции даже небольших сумм – от 3-5 тысяч рублей.
Так же, как и со слитками, с монетами надо обращаться аккуратно, т.к. серебро – это достаточно мягкий металл, а любое повреждение будет снижать стоимость монеты. Не рекомендуется трогать монету руками, т.к. это приведет к окислению – потемнению металла. Рекомендуется хранить каждую монету в защитном пластиковом чехле.
Обезличенные металлические счета:
- Так же как и с золотом появляется агентский риск – нет страхования вкладов.
- Нет затрат на хранение и транспортировку
- Нет риска получить некачественный металл
- Нет налога НДС
- Достаточно большая комиссия (спрэд) банка
Ювелирные изделия:
- Цена уже включает в себя НДС
- Цена включает в себя стоимость работ ювелира и при продаже значительно снижается
Биржевые фонды:
Вложения в ЕТФ фонды занимающиеся преимущественно серебром.
- Инвестору необходим брокерский счет, т.к. операции совершаются на бирже.
- Высокая ликвидность активов.
- Не большой спрэд по сравнению с другими инструментами.
- Управляющая компания будет удерживать комиссию на управленческие издержки.
Акции добывающих компаний:
К преимуществам фондов добавляется возможность дополнительной дивидендной доходности и отсутствие комиссии фонда. Но при этом отсутствует диверсификация по отрасли, что повышает риски инвестора.
ЕТФ фонды на акции добывающих компаний:
По сравнению с прошлым инструментом – появляются большая диверсификация портфеля в отрасли, но так же отсутствуют дивиденды и появляются комиссии управляющего фонда.
Биржевые инструменты:
Фьючерсы, опционы и контракты на разницу цены – эти инструменты не являются в полной мере инвестиционными, а скорее активными трейдерскими.